Специалисты рассказали, как защитить подростков от мошеннических схем

Дропами становятся либо сознательно — когда человек добровольно участвует в преступной схеме, либо неумышленно — когда становится жертвой манипуляции преступников и используется втемную.

Различаются они по виду выполняемых ими операций:

• «дроп-обнальщики», снимают деньги через банкомат и передают полученные наличные злоумышленникам либо иным посредникам.
• «дроп-транзитники» получают деньги на свой счёт, после чего перечисляют их на мошеннические счета; 
• «дроп-заливщики» получают наличные деньги от других дропперов, зачисляют их на личные банковские счета, после чего перечисляют средства на счета злоумышленников.

Чаще всего вовлекают в схемы дроперов подростков старше 14 лет, т. к. они могут самостоятельно оформлять банковские карты, студенты вузов, учащиеся техникумов, колледжей и т. д., а также люди, получающие пособия или субсидии.

Подростки, вовлечённые в такие схемы, чаще всего не понимают, что принимают участие в обмане и уже стали членами организованной криминальной группировки.

Участие в схемах дроппинга чревато уголовным наказанием. Следует помнить, что незнание человека о вовлеченности в криминальную схему не освобождает его от ответственности. Подобные действия квалифицируются как легализация (отмывание) денег, что согласно статье 174 Уголовного кодекса РФ влечёт тюремное заключение сроком до семи лет и штраф размером до одного миллиона рублей.

Также подобные деяния могут рассматриваться как мошенничество (статья 159 УК РФ), подразумевающее присвоение чужих активов путём обмана либо злоупотребления доверием, за которое предусмотрено наказание вплоть до десяти лет тюрьмы плюс штраф до одного миллиона рублей.

Участников дроп-сетей могут привлекать к уголовной ответственности за незаконную финансовую деятельность (статья 172 УК РФ), неправомерный оборот платежей (статья 187 УК РФ), организацию и участие в преступных группах (статья 210 УК РФ).

При наличии сведений о происхождении переведённых средств от продажи наркотиков, лицо, участвующее в схеме вывода наличных, становится соучастником наркопреступления и несёт ответственность по статье 228 УК РФ. Если дроппер участвовал в финансировании терроризма, это деяние карается пожизненным заключением (статья 205.1 УК РФ — пособничество террористической деятельности).

Российское законодательство постоянно совершенствуется для эффективной борьбы с дропингом.

Схема мошенничества организована в форме финансовой пирамиды, вершину которой занимает организатор сервиса по незаконному выводу наличных денег. Сервис обслуживает клиентов (телефонные центры, торговцы запрещёнными веществами и др.) располагающих крупными объёмами незаконно полученных денег. Подобный криминальный бизнес отличается чёткостью организации: заранее разрабатываются методы взаимодействия всех участников цепочки, начиная с подбора посредников («дропповодов»), обеспечивающих связь организаторов с непосредственными исполнителями операций («дроппами»).

Привлечение исполнителей осуществляется различными способами. Зачастую для этого публикуют стандартные предложения о трудоустройстве через рекламу вакансий в мессенджерах типа Телеграм, специализированных ресурсах даркнета и даже обычных сайтах поиска работы, обещающую высокооплачиваемую занятость. 

Эти предложения обычно выглядят вполне легальными и заманчивыми, конкретные детали деятельности намеренно скрываются. 

При согласии кандидата на такую работу ему сообщают базовые условия сотрудничества (время выполнения задания, сумма оплаты) и пытаются скрыть факт её противозаконности или убеждают, что последствия будут минимальны.

Основной инструмент преступников — банковские карты, число которых варьируется от десятка до полусотни штук. Многие используют премиум-карты, поскольку такие счета позволяют осуществлять крупные переводы без ограничений, имеют повышенные лимиты снятия наличных и дополнительные преимущества. Один из зафиксированных полицией рекордсменов держал одновременно около 1600 банковских карт.

Цель всей операции — перевод средств в криптовалюту или иностранные валюты и последующий вывод значительных сумм в регионы или государства вне юрисдикции правоохранительных органов региона регистрации банка. Как правило, похищенные средства оперативно обналичиваются вскоре после поступления на счёт исполнителя («дропа»).

• Возврат «ошибочного» перевода на ваш счёт. На вашу банковскую карту поступили средства, которых вы не ждали. Затем звонит незнакомец и уверяет вас, что произошла ошибка, и настоятельно просит перевести деньги назад, но уже на другие реквизиты, отличные от тех, откуда пришли деньги изначально.

Как быть? Немедленно свяжитесь со своим банком и сообщите сотрудникам о случившемся инциденте, составив заявление с просьбой вернуть ошибочно зачисленные средства прежнему владельцу. Категорически запрещено тратить эти деньги.

• Объявление о работе. Нередко встречаются заманчивые предложения трудоустройства — будь то в интернете, на уличных баннерах или даже присланные вам лично по электронной почте либо SMS-сообщением. Обычно такие объявления обещают лёгкий способ быстро заработать приличную сумму денег или получить дополнительный доход без особых усилий.

Стоит задуматься, если объявление содержит следующие признаки возможного мошенничества:

• Для начала работы не нужны ни опыт, ни специальное образование.

• Предлагается высокая зарплата за удалённую работу без конкретных условий труда.

• Обязанности изложены крайне расплывчато, описание должности минимально («офисная работа всего четыре часа в день»).

Отдельный случай — предложение стать администратором какой-либо лотереи, где ваша задача будет заключаться в переводе денежных призов победителям якобы легальным способом прямо с вашей банковской карты. Такие схемы часто используются мошенниками, чтобы привлечь людей, желающих быстрого заработка, и усложнить отслеживание незаконных операций.

• Незнакомец у банкомата. Здесь вас может попросить посторонний человек помочь снять средства, утверждая, что свою карточку оставил дома. Он предложит перевести деньги от знакомого или родственника на вашу карту, после чего снять наличные и передать ему.

Почему такая помощь опасна? Во-первых, вы даёте доступ третьим лицам к своей карте через перевод средств. Во-вторых, есть риск оказаться вовлечённым в схему отмывания незаконно полученных денежных средств.

• Банковскому сотруднику нужно выполнить план. Звонок поступает от якобы банковского сотрудника, который убеждает человека, что ему необходимо выпустить определенное количество банковских карт для выполнения плана и получения премии. Суть проста: вам предлагают оформить карту за денежное вознаграждение, после чего карта передается сотруднику либо предоставляется доступ к вашему онлайн-банкингу. В дальнейшем эта карта используется мошенниками для перевода средств, а вы станете участником преступной деятельности.

Простые правила пригодятся каждому, особенно пожилым и подросткам:

• переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк; 
• не передавайте свою карту чужим людям;
• не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
• не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц; 
• расскажите о подобных просьбах своим родным, по возможности, сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.